Порядок и условия осуществления операций по переводу денежных средств из РФ и на территории РФ без открытия банковского счета

При осуществлении перевода денежных средств без открытия банковского счета физическое лицо:

-резидент –предоставляет документ, удостоверяющий личность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации;

-нерезидент- предоставляет паспорт или иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором РФ в качестве документа, удостоверяющего личность;

-заполняет соответствующую форму документа, предназначенного для заполнения и представления физическими лицами при перечислении денежных средств из РФ и на территории РФ без открытия банковского счета, установленную Банком. 

    При осуществлении валютных операций физическое лицо-резидент имеет право перевести из РФ и на территории РФ (близким родственникам) без открытия банковского счета в Банке иностранную валюту   в сумме, не превышающей в эквиваленте 5000 долларов США, определяемой с использованием официальных курсов, установленных Банком России на дату поручения Банку на осуществление указанного перевода.

    Общая сумма переводов физического лица-резидента из РФ и на территории РФ без открытия банковского счета, осуществляемых через Банк в течение операционного дня, не должна превышать в эквиваленте 5000 долларов США.

    Перевод денежных средств физическим лицом-нерезидентом в иностранной валюте из РФ и на территории РФ осуществляется без ограничений.

    Без открытия банковского счета осуществляются операции по переводу принятых от физических лиц денежных средств, не связанных с осуществлением ими предпринимательской деятельности, в пользу юридических и физических лиц. Перевод в пользу юридических лиц осуществляется на основании документа (договор, контракт, инвойс и т.д), предоставляемого физическим лицом.

   Банк обязуется перевести денежные средства по поручению физического лица из РФ и на территории РФ без открытия банковского счета не позднее первого рабочего дня, следующего за днем получения от физического лица соответствующего платежного документа.

   За проведение операций по переводу денежных средств Банк взимает комиссию в соответствии с Каталогом услуг и тарифов Банка.

   Информация о порядке и условиях осуществления Банком операций по переводу денежных средств из РФ и на территории РФ по поручению физического лица без открытия банковского счета доводится до сведения физических лиц в доступной для ознакомления форме, в том числе путем размещения информации в местах обслуживания клиентов, и считается принятой физическим лицом при подписании им документа на перечисление денежных средств.